Servizi

Antiriciclaggio

Offriamo consulenza specializzata per garantire che la tua azienda rispetti le normative antiriciclaggio, proteggendo l’integrità finanziaria e la reputazione del tuo business.

Funzioni del servizio Antiriciclaggio
Consulenza normativa
Supporto nell'interpretazione e applicazione delle diposizioni antiriciclaggio vigenti.
Implementazione di procedure interne
Sviluppo di procedure per processi per: l’autovalutazione del rischio del soggetto obbligato; l’adeguata verifica della clientela; la segnalazione delle operazioni sospette; la comunicazione delle violazioni all’uso del contante; la conservazione dei dati e dei documenti ai fini antiriciclaggio; la formazione del personale; il sistema interno di segnalazione delle violazioni.
Formazione del personale
Offriamo percorsi formativi personalizzati in base agli obblighi specifici delle diverse categorie di soggetti obbligati. La formazione antiriciclaggio a favore del personale è obbligatoria ed a tal fine i soggetti obbligati garantiscono lo svolgimento di programmi permanenti di formazione, finalizzati alla corretta applicazione delle disposizioni antiriciclaggio (art.16, comma 3, del D.lgs. 231/07). Abbiamo anche sviluppato un corso propedeutico che, insieme ad esperienza e titoli del candidato, consente l’accesso ad una specifica certificazione delle competenze in ambito antiriciclaggio, secondo lo Schema CEPAS SCH145.
Monitoraggio e reporting
Forniamo assistenza nella rilevazione di operazioni sospette e nella comunicazione alle autorità competenti. Eseguiamo assessment iniziali per comprendere il livello di adeguatezza dei processi del cliente. Supportiamo il cliente con audit periodici al fine di consentirgli di comprendere se nel tempo le procedure antiriciclaggio vengono effettivamente osservate.

Chi deve adottare misure antiriciclaggio

Le misure antiriciclaggio sono obbligatorie per:​
Intermediari bancari e finanziari
Altri operatori finanziari come le società fiduciarie, mediatori creditizi, money transfer
Professionisti tra cui dottori commercialisti e consulenti del lavoro, nonché notai e avvocati qualora eseguano qualsiasi operazione di natura finanziaria, immobiliare e di costituzione, gestione e amministrazione di società ed enti
Tutti i soggetti che fornisco servizi in materia di contabilità e tributi
Revisori legali
Commercianti di cose antiche e Commercianti di opere d’arte
Compro oro e Operatori professionali in oro
Operatori in valute virtuali e Operatori del settore giochi e scommesse
Agenzie immobiliari e Agenzie di recupero crediti

Chi deve occuparsi delle misure antiriciclaggio

Le misure devono essere gestite da figure interne adeguatamente formate o da consulenti esterni specializzati.

RESPONSABILITà

L’azienda è responsabile dell’adozione di misure efficaci per prevenire il riciclaggio, con obblighi di segnalazione e collaborazione con le autorità.​

Quali sono gli obblighi antiriciclaggio

  • Autovalutazione del rischio del soggetto obbligato: valutazione finalizzata a dimostrare che la propria struttura sia stata correttamente organizzata affinché costituisca un valido presidio contro il rischio di riciclaggio, adottando procedure, presidi e controlli al fine di mitigare il rischio di riciclaggio/FdT
  • Identificazione della clientela: verifica dell’identità dei clienti e dei titolari effettivi.
  • Valutazione del rischio cliente: analisi del rischio di riciclaggio associato a clienti e operazioni.​
  • Adeguata verifica della clientela: adempimenti finalizzati non solo a conoscere il cliente non solo riguardo alla sua identità, ma anche a raccogliere elementi informativi utili per verificare se sussistono elementi di anomalia relativamente alla sua condotta e al contenuto/tipologia delle operazioni che intende realizzare.
  • Conservazione dei dati: archiviazione delle informazioni raccolte per i tempi previsti dalla legge.​
  • Segnalazione di operazioni sospette: comunicazione tempestiva all’Unità di informazione finanziaria di eventuali attività anomale.​

Come scegliere il servizio Antiriciclaggio giusto per la tua azienda
Analisi delle esigenze
valutare le specifiche necessità aziendali in materia di antiriciclaggio.
Esperienza e competenza
selezionare professionisti con comprovata esperienza nel settore.
Personalizzazione del servizio
assicurarsi che le soluzioni proposte siano adattate al contesto operativo dell'azienda.
I nostri servizi

Competenza

Conoscenza normativa e capacità di applicarla in modo concreto e operativo.

ESPERIENZA

Anni di esperienza sul campo, in diversi settori: pubblici, privati, sanitari, tech.

PERCHè RIVOLGERTI A NOI

Affidarsi a GDPR.IT significa avere un partner specializzato che supporta aziende ed enti in tutti gli ambiti della compliance normativa. Offriamo consulenza, formazione, strumenti digitali e figure professionali qualificate per garantire sicurezza, trasparenza e conformità: dalla protezione dei dati personali al ruolo di DPO, dalla gestione del whistleblowing all’adeguamento NIS 2 e antiriciclaggio, fino ai modelli organizzativi e ai sistemi di auditing ed e-learning. Un approccio integrato per semplificare la normativa e trasformarla in valore per il tuo business.